【发布单位】 国家市场监督管理总局、中国人民银行

【发布文号】 国市监注规〔2025〕3号

【发布日期】 2025年9月15日

【施行日期】 2025年9月15日

【相关链接】 https://www.samr.gov.cn/zw/zfxxgk/fdzdgknr/djzcj/art/2025/art_146b59095fb14ffc88f6abd1db118925.html

《办法》聚焦登记申请及代理行为关键环节，系统构建“实名核验、代理规范、风险防控”全链条制度框架，旨在防范虚假注册与洗钱风险，提升登记质量。主要内容如下：

• 首次区分“登记联络员”和“登记代理人”

1. 登记联络员需为经营主体的内部工作人员，应当在登记机关依法备案，不得由登记代理人兼任；
2. 登记代理人为提供登记代理服务的第三方机构或个人，应在全国统一系统实名登记，如信息变更需在60日内更新。

• 规范登记代理行为

1. 要求登记代理人需与委托人签订授权委托书，对登记涉及的相关人员或组织进行身份核验，记录委托人的身份或主体资格信息，建立并妥善保存执业记录；
2. 禁止实施伪造、欺诈、冒用等手段隐瞒重要事实的登记代理行为；不得接受注册资本等登记信息明显异常、危害公共利益等不符合要求的委托，发现违法或高风险情形应立即终止代理。

• 强化反洗钱义务

1. 登记代理人需依法履行反洗钱义务，开展客户尽职调查，识别并核实委托人身份及其受益所有人，开展委托人洗钱风险分类管理；
2. 对高风险客户（如来自洗钱高风险国家或地区、属于外国政要）采取强化尽调措施，核实资金来源和用途，发现可疑对象或交易需及时向中国人民银行报告，严禁为身份不明者提供服务。

• 加大违法惩戒力度

1. 明确登记代理人违反相关规定的法律责任。
2. 对虚假登记负有直接责任的人员，将被列为直接责任人。虚假登记被撤销后的3年内，直接责任人作为登记联络员或登记代理人提交的登记申请不予受理。